券商竞相布局企业家办公室赛道 加速财富管理业务转型

来源: 旅游网
2024-07-12 07:38:22

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  记者 周尚伃

  见习记者 于  宏

  清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任高皓在接受《证券日报》记者采访时表示:“企业家办公室在服务实体经济、推动科技创新等方面能够发挥重要作用。同时,券商也在积极把握该业务发展机遇,加速财富管理业务转型。”

  积极布局企业家办公室业务

  当前,券商正加速推进财富管理业务转型升级,而企业家办公室业务成为各家券商发力的新途径,并在服务实体经济、推动企业成长方面显示出显著的潜力与价值。

  7月9日,在广发证券举办的“智汇·企业家办公室”品牌发布会上,广发证券董事长林传辉表示,公司开展企业家办公室业务,旨在支持企业规模化发展、促进产业资源优化整合;遵循新“国九条”等政策指引,助力上市公司高质量发展;协助企业家实现家庭财富管理与代际传承。

  事实上,行业龙头中信证券早在2021年就已开展企业家办公室业务,初步形成面向超高净值客户的综合化财富管理服务生态。2023年11月17日,中信证券企业家办公室(香港)成立,境内外布局更加完善。

  此后,不少头部券商也纷纷跟进企业家办公室业务。去年8月18日,中信建投证券企业家办公室正式成立。中信建投表示,此举是落实“高端客户战略”的重要举措,公司将站在企业家视角和企业发展的高度,践行以产融深度结合支持实体经济发展的理念,为客户提供全生命周期的综合金融服务。今年6月18日,中信建投证券企业家办公室上海中心正式成立。

  企业家办公室之所以备受瞩目,在于其对企业及企业家的深远影响。高皓对记者表示:“企业家办公室的主要服务对象是创始人、大股东、高管等企业关键人物,与企业的高质量、可持续发展息息相关。券商开设的企业家办公室基于上述人士的全方位需求,协同其他机构提供金融、法律、税务、传承等综合性专业服务,对于企业和企业家面临的各类风险进行系统梳理和防范,解决企业家急难愁盼的问题,消除企业家的后顾之忧,更好激发企业家精神,使他们能够大胆去闯、放手创新,创造更大的商业价值和社会价值。同时,还能够避免个人风险外溢至企业层面,给利益相关方带来负面影响,降低对经济社会带来的系统性风险。”

  开拓财富管理转型新蓝 海

  新“国九条”提到,“推动行业机构加强投行能力和财富管理能力建设。”证监会发布的《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见(试行)》也提到,“支持聚焦主业有序设立专业子公司,更好服务实体经济与居民财富管理。强化行业机构产品与投资者服务能力建设,提升服务的适配性。”

  在政策的引领和支持下,证券行业积极践行金融为民理念,聚焦主责主业,持续推动财富管理转型,更好满足人民群众日益增长的财富管理需求。同时,随着经济的发展,越来越多高净值的企业家客户开始寻求专业的财富管理服务。为此,券商纷纷瞄准高净值客户群体,力求通过企业家办公室业务开辟新的业绩增长点。

  在高皓看来,企业家办公室业务领域对券商而言属于蓝海赛道,中国上市公司数量众多,企业家客户的需求较为旺盛,但相应供给仍有限,具有巨大的发展空间。同时,得益于专业的金融服务和丰富的客户资源积淀,券商在开展企业家服务方面具备显著优势。

  然而,企业家办公室业务对于券商而言仍属于新兴赛道,机遇与挑战并存。“为企业家提供覆盖全生命周期的综合金融服务,对券商的综合实力提出了更高要求,能否将分散的业务条线和内部资源有效协同起来,真正做到以客户为中心进行有效整合,成为券商提供高质量企业家服务的关键问题。从国际经验看,企业家办公室这一领域的竞争非常激烈,只有将其作为战略业务方向进行长期坚定投入,而非短期的机会性尝试,才能真正建立起为企业家创造价值的服务体系和品牌。”高皓进一步表示。

责任编辑:郝欣煜

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