可乐福利,

　　选手们全面展示了他们在理财领域的专业知识和技能。评委们根据选手们的表现进行公正打分，经过激烈角逐，各路精英脱颖而出，共创佳绩。来自北京市分行的孙阳在比赛中表现出色，成功进入12强，她的成功经验也将成为银行业务发展的宝贵财富。

　　孙阳是AFP、CFP持证人，英语专业四级，多次在奥运会、一带一路等外事活动中服务，深耕个金不同岗位，累积丰富的客户服务经验。“诚信立业，成就共赢”是她的工作准则。

　　孙阳在这次大赛中经历了一次积极的“卷”的过程，与其他优秀选手切磋让她看到了自己的不足之处，也让她学到了很多新的知识和技能。在与高手的交流中，她不断挑战自己的思维方式和操作方法，从而不断提升自己的理财能力。她认为这种切磋和交流对于个人成长非常有益。

　　回顾2023这一年，孙阳在工作和实践中逐渐成为一个时间管理大师，她认为时间管理对于理财工作至关重要。要管理好理财工作，需要明确划分时间块，根据优先级合理安排任务。使用日程表或计划工具来跟踪日常活动和任务，确保高效地完成工作。此外，设定明确的目标并制定相应的计划，有助于更有针对性地进行理财操作。在工作中保持专注，避免无效沟通和闲聊，提高工作效率。通过定期回顾和调整时间管理策略，自己能够更好地平衡工作和生活，从而为投资者创造更多价值。

　　孙阳认为财富管理是伴随每个家庭一生的，当下市场我们更要做到“不骄、不馁”。提前做好保障类规划。投资是为了服务于生活，第一要务是完善家庭的保障体系。孙阳强调投资保障在个人和家庭财务规划中占据举足轻重的地位，合理规划投资保险，能够全面保障个人和家庭的财务安全，实现财富的持续增长。

　　“诚信立业，成就共赢”是孙阳的工作准则，在理财行业具体的工作实践中，她也一直用行动贯彻着这条准则，在自己热爱的岗位上发光发热。

　　以下为孙阳采访实录（经过编辑和删减）：

　　新浪财经：这次大赛走来，你有什么心得和收获？

　　新浪财经：2023年你在工作上最大的进步是什么？

　　孙阳：2023年，感觉自己变成了一个时间管理大师。因为有工作职能上的叠加，也 在不断的学习提升自己的专业性。通过事后的工作总结和反思，不断提高自己的工作效率和方法。

　　新浪财经：2024年对你的客户有什么投资理财上的建议？

　　孙阳：随着市场波动以及《资管新规》落地后理财转型，我们正面临着一个高成本的投资时代。而财富管理是伴随每个家庭一生的，当下市场我们更要做到“不骄、不馁”，几点建议：

　　1、确定投资目标。根据自己的人生阶段，设定与自己风险承受能力匹配的投资目标。博取高收益还是稳健优先级？我们的需求决定了我们的投资策略。

　　2、分散投资组合。避免单一投资，单一产品无法同时满足流动性、安全性和收益性。通过均衡配置不同大类的产品，分散风险、平滑收益。结合当下需求，做好比例控制。

　　3、提前做好保障类规划。投资是为了服务于生活，第一要务是完善家庭的保障体系。通过意外、医疗、养老规划搭建家庭的安全堡垒，提前应对风险。

　　新浪财经：新年到来，对大家说些祝福的话吧。

　　孙阳：新年到来，对大家说些祝福的话吧。答：感谢您2023年的信任与支持！祝您2024龙年行大运、身体健康、一切顺遂！

责任编辑：胡尊波