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　　来源：江苏金融圈

　　2023年12月29日，人行江苏省分行官网公布的罚单显示，徽商银行南京分行及5名时任相关责任人合计被罚368万元，其中，徽商银行南京分行被罚350.1万元。

　　徽商银行南京分行出了什么事？挨板子这么重？

　　人行江苏省分行列举了“七宗罪”，下面我们就来看看是徽商银行南京分行如何践踏监管红线的？

　　1、违 反账户管理规定；

　　2、违反商户管理规定；

　　3、违反人民币反假规定；

　　4、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

　　5、未按规定履行客户身份识别义务；

　　6、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

　　7、与身份不明客户进行交易。

　　前6项违规相对好理解，那么，什么是与身份不明的客户进行交易呢？

　　业内人士表示，有如下情况就属于：客户证件失效，但柜台人员继续办理业务，网上营业厅没有设相应的阈值（包括销户业务，客户证件过期还帮客户销户）；机构户工商注销无法核实客户真实存续，继续办理业务；15位旧版身份证件开户未更新；批量开户未有效回溯核查；代理第三方身份识别，未核查客户有效证件；联网核查证件号码不存在、证件号码与姓名不一致；存量机构户留存的法代信息与营业执照记载的法代不一致等。

　　与此同时，还有5名时任徽商银行南京分行相关责任人，对该行上述违法违规行为负有责任，合计被罚17.9万元。

　　具体来看，5名时任徽商银行南京分行相关责任人分别为，零售银行部副总经理（主持工作）戴某、零售银行部总经理助理黄某、江宁支行副行长刘某、珠江路支行副行长于某翔、合规部副总经理（主持工作）张某祥，5人分别被罚4.1万元、6万元、1.1万元、2.2万元及4.5万元。

　　值得一提的是，此次并非徽商银行近期首吃罚单。据不完全统计，去年12月1日~31日，徽商银行深圳分行、蚌埠涂山东路支行、蚌埠经济开发区支行等多家分支机构，因贷款三查不尽职，信贷资金流入限制性领域等，合计已吃到超540万元罚单。

　　再往前看，去年9月27日，因基金销售部门负责人未取得基金从业资格等，安徽证监局决定对徽商银行采取监管谈话的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　官网显示，徽商银行是经原中国银监会批准，全国首家由城市商业银行、城市信用社联合重组成立的区域性股份制商业银行，总部设在安徽合肥。1997年4月4日注册成立，2005年11月30日更名为徽商银行，2013年11月12日，徽商银行H股在香港联交所主板挂牌上市。

　　截至1月3日，徽商银行（03698）股价报收2.39港元，总市值332亿港元。

责任编辑：曹睿潼