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2024-07-10 17:46:11 来源:新版v2.4.9 app下载参与互动参与互动

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  为何客户存款会被询问资金来源?据了解,2022年1月26日,中国人民银行网站发布消息称,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称办法),自2022年3月1日起施行。

  河南泽槿律师事务所主任付建对中新经纬表示,根据目前相关法律、法规的规定,客户在金融机构办理大额存款业务时,需要说明资金来源的合法性。但是目前各个地区银行的执行标准并不相同,客户仅需要在合法依规的前提下履行相关的登记义务,就能自由存取。但若此存款款项属于非法收入,那么存取也会受到限制。

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