来源：中国基金报 

　　券商参与“跨境理财通2.0”新进展来了。

　　近日，广东证监局与深圳证监局同时发布《证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通业务问答》，确定证券公司办理流程、合作券商安排、系统搭建及非现场开户等细节。

　　券商参与“跨境理财通2.0”迎新进展

　　3月1日，广东证监 局与深圳证监局同时发布《证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通业务问答》。

　　关于证券公司如何申请参与粤港澳大湾区跨境理财通2.0，广东证监局与深圳证监局表示，第一，内地券商可自主选择一家港澳券商作为合作券商（试点初期，内地券商仅可选择一家港澳券商合作，后续拟允许与多家港澳券商合作）。

　　其次，双方需搭建系统以满足理财通资金和额度监管管理要求，并完成系统测试或评估。

　　此外，按属地监管原则，拟开办跨境理财通的内地券商和港澳券商须分别到当地金融监管部门进行报备。在具体选择报备地时，应根据拟开展“跨境理财通”试点业务主体所在地，分别提交报备材料。如，广东分支机构应向广东局进行报备，深圳分支机构应向深圳局进行报备，除深圳以外的大湾区内地其他 8 城市的分支机构应向广东局进行报备。

　　最后，在收到报备材料后，证监会将会同人民银行、金融监管局共同审核。如果报备材料需要补充或修改的，由接受报备材料的广东局或深圳局向证券公司反馈。如果报备材料完整，不再需要补充或修改的，通过广东人行、深圳人行官网公布试点证券公司名单。

　　广东证监局与深圳证监局还表示，可以以非现场方式开立“北向通”投资户，其中允许直接登录境内证券公司网页、APP 开立“北向通”投资户。   

　　对于符合“跨境理财通”业务资质的境内投资者，广东证监局与深圳证监局提到，可以通过证券公司网页、APP 客户端等内置的“跨境理财通”板块或链接，跳转至合作香港券商网站开户，但仅限于办理跨境理财通业务。还可以通过 APP 等网上开户方式办理“南向通”汇款户。

　　此外，跨境理财通业务场景下，广东证监局与深圳证监局表示，证券公司应根据网信办《数据出境安全评估办法》《粤港澳大湾区（内地、香港）个人信息跨境流动标准合同实施指引》等制度要求，履行相应手续。

　　面临发展新机遇

　　券商跨境理财通业务加速入局

　　跨境理财通是内地与港澳资本市场互联互通机制中的重要一环，自推出起便受到大湾区投资者关注。而券商的入局，也改变了此前只有银行参与者的竞争状况。多位业内人士表示，中资券商国际化战略显效，布局香港子公司+财富管理业务聚焦大湾区的内资券商具有先发优势。

　　跨境理财通作为新业务，优化措施中拓宽业务试点参与机构，由银行放宽至券商。对此，申万宏源非银行金融团队表示，跨境理财通为A股市场引入增量资金，本次新增券商作为试点机构将利好其财富管理业务的开展，跨境理财业务竞争格局将迎来变化，后续看好券商板块，关注国际业务起步较早且在港布局较完善的中资券商。

　　普华永道表示，大湾区证券公司面临发展新机遇。对于新增的试点机构证券公司，理财通的优化升级为其拓展粤港澳大湾区的零售和大众财富投资者开辟了新的渠道。合资格的经纪人应该立即采取行动把握政策机遇，做好业务试点运营准备，为投资者提供畅通便利的服务。

　　普华永道认为，有意向参与理财通的证券公司应采取更完善积极的措施评估和加强其运营准备工作，包括对产品尽职调查、客户开户、合适性评估和销售实践等现有控制及运营流程进行全面的审查，确保符合监管发布指引中关于参与跨境理财通的合规性要求。特别是在与银行建立合作关系时，证券公司应优先建立健全的风险管理框架和内部控制系统。这些措施对于保护投资者的利益和资产安全至关重要。在正式推出跨境理财通服务之前，还应给予员工充分的培训以加强其对跨境理财通服务的理解。

责任编辑：杨红卜